第二个e租宝惨案，又一互金公司被查

4月11日上午，据上海浦东新区警方官方微博消息，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融）法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。

据悉，上海市经侦数十人于10日上午11时左右进入善林金融总部，当天在岗的平台员工均被警方控制，不得与外界联系，下午6时许才被放出。在10日晚间10点后，与该平台一位工作人员取得联系，被告知善林金融总部已被上海经侦查封，平台员工已被警方解散。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

根据公开消息，善林金融全称善林（上海）金融信息服务有限公司，成立于2013年底，注册地在上海自贸区，注册资本人民币12亿元，唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。

善林金融以线下理财起家，截止被查封前，该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业，形成一个庞大的集团体系。根据善林金融官网此前公布的信息显示，其在全国有超过上百个线下网点。

根据网上公开信息，善林金融关联平台交易规模较大的为善林财富、亿宝贷、善林宝，3家平台累计成交额为125亿元。善林财富在2月底的贷款余额数据是20亿元（网贷之家数据）；亿宝贷(幸福钱庄)当前的累计成交数据接近50亿元，贷款余额8.54亿；善林宝截止上月底的累计成交额20.15亿元，贷款余额2.26亿元。这三家平台加起来的贷款余额就超过30亿元。

曾因虚假宣传被处罚

跟两年多以前倒下的e租宝类似，善林金融喜欢高调打广告，不仅在国内高调赞助各类活动，还把广告打到了国外。根据公开信息，善林金融于2015年9月登陆了纽约时代广场，之后又亮相伦敦希思罗机场T3航站楼入口LED屏。

工商资料显示，2015年，善林金融三番两次被上海工商部门处罚；2016年8月，自称是善林金融前员工的人士举报善林金融“借新还旧”，据当时媒体报道，善林金融有自融行为，有些平台资金直接流向善林金融董事长周伯云个人账户；2017年10月，善林金融威海分公司因涉嫌违法被当地监管部门调查，再因发布虚假广告被罚20万元。

线下业务涉嫌违规

《国际金融报》消息称，2017年10月，在一份落款为环翠区防范和处置非法集资工作领导小组（环翠区地方金融监督管理局代）的《风险提示》中显示，“经查，善林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，不具备从事网络借贷中介机构经营资质。环翠区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查，在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。”

善林金融方面回复称，“我们已经要求相关地区加急合规整改，按照当地监管部门要求，完成监管内容。”公司已经积极逐步取消线下P0S机使用、逐步取消和关闭线下门店（或按照指导要求去转型线下门店）、积极接洽银行存管事宜等，目前银行存管已经在搭建存管账户系统的过程中。

近期公司交易量剧增

从下图看出，近一个月内该平台成交额成倍上升，4 月份较3月份足足翻了2倍；有媒体认为，平台极有可能在一周前就已经通过羊毛等渠道吸引投资人进行投资，而有经验的投资人很明显的能够看出平台的用意。

据信，善林金融庞大的线上线下体系，覆盖的资金量巨大。而坊间一直有传闻，如果善林金融出问题，负面影响力并不亚于e租宝。

这一次，善林金融被查封，受到波及的投资人肯定不在少数。我们看到，在善林财富上，最大投资人待收是436.7万。这可能是一个超过400万的教训。希望所有看到这篇稿件的朋友，都没有碰到这个雷。也希望被无辜卷入的朋友能早日挽回损失，重新走上正轨。